תמונה מלאה
ממפים קצבאות, חסכונות, מענקים והכנסות נוספות, ובודקים כיצד הם משתלבים בתוכנית אחת.
תכנון פרישה וקיבוע זכויות
לקראת פרישה?
לפני שמחליטים על הכסף שלכם,
כדאי לראות את התמונה המלאה.
קצבה חודשית, כספי פיצויים, חסכונות ופטורים ממס הם חלקים של אותה החלטה. לפני שמושכים כספים או מגישים טפסים, כדאי להבין מה האפשרויות שלכם ואיך כל בחירה עשויה להשפיע על ההכנסה בפרישה.
בקשת שיחת התאמהשיחת היכרות קצרה לבדיקת התאמה, ללא התחייבות
איך אני מסייע לכם
תכנון שמחבר את כל חלקי הפרישה.
לא רק מילוי טפסים. בחינה מסודרת של הנתונים והחלופות כדי שתוכלו לקבל החלטות מתוך הבנה.
החלטות מס
בודקים פטורים, קיבוע זכויות ומשמעויות מס לפני בחירה בין אפשרויות המשיכה והקצבה.
תכנון אישי
מתאימים את התכנון למצב הכלכלי, לצורכי ההכנסה ולהעדפות האישיות שלכם.
ליווי ישיר
עובדים מולי לאורך התהליך, עם הסבר ברור וליווי ביישום בהתאם להיקף השירות שסוכם.
ההחלטות מחוברות זו לזו
משיכה אחת, החלטה אחת.
השפעה על כל התכנון.
הבחירה איך לקבל פיצויים, מתי להתחיל קצבה ואילו פטורים לנצל עשויה להשפיע על תזרים ההכנסה ועל המס בשנים הבאות. לכן כדאי לבחון את האפשרויות יחד, לפני שמבצעים פעולות.
בדקו האם נדרש לכם תכנון פרישהתכנון
פרישה
קצבה
פיצויים
חסכונות
מיסוי
פרישה
מי ילווה אתכם
נעים להכיר,
עומר בן־צבי.
אני מלווה פורשים בהחלטות על קצבאות, פיצויים, חסכונות ומיסוי כבר למעלה מ־20 שנה. אני מטפל גם במקרים מורכבים, שבהם צריך לחבר בין כמה גופים, מקורות הכנסה ואפשרויות מס.
אני בוגר תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת תל אביב ובעל רישיון משווק פנסיוני. השירות ניתן באופן אישי, בפגישה, בזום או בטלפון, בהתאם לצורך.
20+שנות ניסיון
15+שנים כעצמאי
1:1קשר אישי וישיר
איך התהליך עובד
כך מתקדמים מהשיחה לתוכנית.
תחילה בודקים התאמה. אם ממשיכים, מגדירים את העבודה ואת היקף הליווי מראש.
שיחת התאמה
שיחה קצרה שבה נבין מה מצבכם ומה השאלות שמעסיקות אתכם.
הצעת שירות
נגדיר מה צריך לבדוק, מה ייכלל בעבודה ומה העלות לפני שמתחילים.
בדיקה ותכנון
נאסוף וננתח נתונים, נבחן חלופות ונציג את המשמעות של ההחלטות.
החלטות וליווי
תקבלו המלצות להמשך וליווי במימושן, בהתאם לשירות שסוכם.
מה מספרים אנשים שליוויתי בפרישה
איך נראית בהירות בהחלטות?
החלטות פרישה מערבות לא פעם חוסר ודאות, כמה מקורות כספיים ושאלות מס. כאן מוצגים נוסחי ההמלצות מהטיוטה הקודמת, שדורשים אימות לפני פרסום.
חוויות מהתהליך
“
הגעתי לפרישה עם חסכונות בכמה מקומות, הרבה טפסים ולא מעט חששות. סוף־סוף היה מישהו שעשה סדר בכל הנתונים, הסביר לי את האפשרויות בצורה פשוטה ונתן לי ביטחון בהחלטות.
“
חשבתי שאני צריך רק למלא את הטפסים ולהתחיל לקבל קצבה. במהלך התכנון גיליתי שיש כמה אפשרויות, שלכל אחת משמעות אחרת. הבדיקה היסודית נתנה לי ביטחון שלא קיבלתי החלטה מבלי להבין את ההשלכות שלה.
“
רצינו לדעת איך תיראה ההכנסה שלנו אחרי שנפסיק לעבוד, ואיך נוכל לתכנן את ההוצאות, הטיולים והעזרה לילדים. התהליך עזר לנו לראות את התמונה המשפחתית והכלכלית בצורה מסודרת.
לפני שמקבלים החלטה גדולה,
כדאי להבין את האפשרויות.
שיחת היכרות קצרה תעזור לבדוק האם נדרש תכנון מקצועי ומה נכון לבחון בהמשך.
מה אני מציע לכם בתהליך הפרישה
ארבעה תחומים שחשוב לבחון יחד.
קיבוע זכויות ומיסוי
בדיקת נתוני הפרישה, בחינת פטורים ותכנון אופן השימוש בהם.
תזרים הכנסה בפרישה
בחינת מקורות הקצבה וההכנסה ובניית תמונה של התזרים הצפוי.
פיצויים ומענקי פרישה
בדיקת אפשרויות משיכה, רצפים והשלכות המס של כל חלופה.
ליווי ביישום ההחלטות
הכוונה בטפסים ובפנייה לגופים הרלוונטיים, בהתאם להיקף השירות.
בואו נתחיל בשיחה
רוצים לדעת
מאיפה מתחילים?
השאירו פרטים לשיחת היכרות קצרה. נבין מה עומד על הפרק, נבדוק האם השירות מתאים לכם, ונחליט אם יש טעם להתקדם.
שיחה קצרהללא התחייבותקשר ישיר איתי
בקשת שיחת התאמה
השאירו פרטים בטופס, כדי שאוכל לחזור אליכם לשיחת היכרות קצרה.
אם הטופס אינו מוצג, ניתן לפתוח אותו בחלון נפרד.